近年来

　　犯罪分子转移非法所得的

　　方式层出不穷

　　不久前

　　发生在绵阳一位手机店主身上的事情

　　也给我们提了醒

　　卖了2部手机

　　银行卡却被冻结

　　绵阳市民朱女士在涪城区经营了一家手机工作室。2023年9月的一天，一位姓肖的男子来工作室一次性购买了2部iphone14手机和2副耳机。

　　结账时，肖某让朱女士提供一张银行卡号，称他直接把钱转到朱女士的银行卡中。

　　“客人手机上可能没有那么多，转账也是一样的。”朱女士没有多想，就把自己名下的一张中国邮政储蓄银行卡卡号告诉了肖某。

　　很快，朱女士的手机收到银行发来的短信，10670元已经全部到账。

　　朱女士怎么也没想到，自己的这一举动会造成该张银行卡无法正常交易。“银行客服说，我的银行卡因为有诈骗资金转入已经被冻结了。”朱女士十分诧异，自己正常交易的私人银行卡怎么会有诈骗资金?

　　“洗钱”方式巧妙

　　手机商家遭殃

　　朱女士不知道的是，当天肖某从手机工作室出来后，转头就把手机拿到二手市场变卖。

　　刚买的手机，为何要立即卖掉?原来，这是肖某在帮助其上线“洗钱”。

　　2023年8月和9月，肖某先后在湖北省红安县、广元市城区、绵阳市涪城区等地，通过购买手机的方式，获取手机店营业人员的银行卡号，将上线的非法所得作为购机款打到该银行卡上。完成交易后，肖某便会立即将手机变卖，再将变卖的钱扣除1500元作为自己的“劳务费”，然后转入上线指定的另一个账户。

　　肖某的一波操作下来，就完成了帮助上线转移非法所得的闭环，也造成手机商家成为这其中的一环，导致银行卡被冻结。

　　结局

　　肖某系累犯 获刑罚款

　　近日，肖某的上线被抓(另案处理)，顺腾摸瓜到肖某身上。

　　涪城区法院审理认为，被告人肖某明知系犯罪所得资金而予以转移、掩饰，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。此前，肖某因犯诈骗罪，于2020年12月18日被判处有期徒刑1年，处罚金3千元，属刑罚执行完毕以后在五年以内再犯，应当从重处罚。遂判处被告人肖某有期徒刑7个月，并处罚金人民币3万元。

　　法官提醒

　　本案通过买卖手机的方式转移上线非法所得，是一种比较新型的方式。对于手机商家而言，要警惕买卖行为，尤其是接受转账时需谨慎。疏忽大意提供自己的银行账户，收取诈骗资金，将会导致自己的账户异常，进而被冻结。

　　(涪江观察记者　邓勇)

　　编辑：谭鹏