在当前电信网络诈骗手段层出不穷、诈骗案件高发的严峻形势下，兴业银行绵阳分行始终保持高度警惕，凭借高度的责任感和专业的素质技能，成功拦截一起电信诈骗，为客户挽回损失3万元，切实守护好群众“钱袋子”。
2025年5月19日16:42，黄女士焦急地来到兴业银行绵阳分行营业部，称其银行卡非柜面渠道资金交易受限，要求办理柜面取款业务。工作人员发现资金为当天转入，在核实资金来源及用途的过程中，敏锐地发现客户对于资金用途的说明存在矛盾且不合理。客户表示资金为亲戚转入，用于侄子结婚，之后又否认。柜员仔细查询流水，排除了资金转入方的异常，但对取款用途存疑，担心客户被诈骗。
营业部主管立即开展进一步核查，发现客户连续两日通过扫码付款的方式转出了999元、4999元两笔资金，收款账号均为1100000**，但收款银行不同，且账号由0和1构成明显异常，疑似虚假账号。通过询问客户资金转款去向，客户称为理财顾问投资学习费用，这引起了工作人员的高度警觉。通过引导客户查询手机转款渠道，在客户打开“南华众合”APP中，发现有对方客服通过小金额收益引诱客户，通过二维码将资金转至对方账户后承诺退费的聊天记录，以及催促客户取现后采取下一步措施，具有典型的诈骗平台特征。
工作人员判断客户疑似遭遇电信诈骗，立即向辖区派出所上报案件信息，警方至现场对客户劝阻，让客户立即停止取现，并且到派出所报警立案，成功为客户挽回3万元资金损失。
该行负责人表示，未来将不断增强电信诈骗风险防范意识，持续做好账户交易日常监测预警，及时对电信诈骗风险事件进行干预，当好群众“金融卫士”，筑牢反诈安全防线，为营造良好的金融生态环境贡献兴业力量。
(来源：兴业银行绵阳分行)
