●不要出租或出借自己的账户、银行卡和Ｕ盾

　　金融账户、银行卡和Ｕ盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。

　　出租或出借自己的账户银行卡和Ｕ盾，贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和Ｕ盾进行洗钱和恐怖融资活动。

　　●不要出租或出借自己的身份证件

　　出租出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

　　１。他人借用您的名义从事非法活动；

　　２。协助他人完成洗钱或恐怖融资活动；

　　３。您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”

　　４。您的诚信状况受到合理怀疑；

　　５。您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

　　●不要用自己的账户替别人提现

　　通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。然而，天网恢恢，疏而不漏。账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　●远离网络洗钱

　　１。不要受高额回报利诱，参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等。

　　２。仔细甄别：不要轻信陌生电话和网上诱惑、警惕电信诈骗电话等方式向陌生账户汇款或转账。

　　３。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。

　　●主动配合金融机构进行身份识别

　　１。开办业务时，请您带好有效身份证件。

　　有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为了避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时：

　　出示有效身份证件或身份证明文件；

　　如实填写您的身份信息，如姓名、职业、 联系方式、住址等。

　　配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

　　回答金融机构工作人员的合理提问。

　　如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

　　２。存取大额现金时，请出示身份证件。

　　凡是存入或取出５万元以上人民币或者等值１万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。

　　这不是限制您支取自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。

　　３。身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

　　金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。

　　超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

　　４。手机号码更换也要及时通知金融机构

　　手机号码也是留存给金融机构的重要信息。资金变化提醒、验证码的发送，都需要通过手机号码来实现。

　　如果更换手机号码，请及时通知金融机构办理更新。

　　（来源：建设银行四川省分行）

　　编辑：郭成