网络交友,可轻松获赠巨额“家当”,网上“熟人”有路子带你“投资”,可助你一夜暴富发大财?点击链接,就可申请高额低息货款?“涉嫌犯罪”,资金转入“公检法安全账户”就可完全免责?
建设银行绵阳分行提醒您
上述情况都是圈套
遇上了请千万提高警惕
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案例01
网络交友需谨慎 莫成骗子俎上鱼
网络让人们拥有了快捷、高效的交流渠道,天南海北、趣味相投、志同道合的网友相识、相交变得更容易。
然而,在网络世界,也滋生了招摇撞骗的不法分子。网络交友类诈骗的套路通常是这样:不法分子首先通过网络接触到受害人,主动示好,表达出共同的兴趣爱好、生活理念,以博取受骗人信任,然后塑造自身生活不易,感恩这场相逢的人设,进一步增加受害人信任,接下来便试探性地抛出“诱饵”,受害人接招就展开进一步诈骗。
这类套路从最初的“套近乎”到接踵而至的利诱至最终的“威逼”,都精准把握住了受害人心理。
比如,代收网友“跨国包裹”。不法分子通过网络交流获取受害人信任与好感,借机讲述自己身处异国,国内无亲无友,以获取受害人同情。然后提出将“家当”跨国邮寄给受骗者保管,获取受害人个人信息后,开展入境快递清关需要清关费的诈骗套路:
❖一是抛出请受害人先垫付清关费,同意拿部分家当作为补偿的“利诱”,
❖二是辅以言辞恳切的请求,软化受害人态度,
❖三是以弄丢“家当”必定追究受害人法律责任进行“威逼”。多管齐下,让受害人稀里糊涂就转出去少则三、五万,多则二、三十万的所谓跨境包裹清关费,收到钱后,不法分子便失联。
比如,不法分子通过日常交流,透露出自己有低成本高收益的投资渠道,引起受害人兴趣,引诱受害人至“山寨”网站投资股票、基金等。待受害人投入大量资金后,网站即出现诸如无法提现,更甚者需要转入更多金额才能提现的情况,受害人无论转入多少资金,都无法提取,最后关闭网站,网友失联。
案例02
办理贷款需谨慎 莫被低息骗昏头
互联网金融发展如火如荼,不法分子也盯上了这块“蛋糕”,其常见的诈骗套路就是“广撒网”,发送带有虚假链接的贷款广告短信,通过低息高额字眼诱使受害人点击链接,下载虚假APP。
在APP中非法收集受害人个人信息、银行账户信息、手机通讯录权限等,在货款流程中精心设计陷阱,如银行卡号有误、放款失败、认证失败、账户冻结、检验还贷能力、缴纳保证金、缴纳办理手续费等,诱导受害人向不法分子账户转入资金,达到诈骗目的。
案例03
身正不怕影子歪 理性判断莫轻信
不法分子假冒公检法工作人员,以受害人信息被盗,涉嫌倒卖防疫物资、洗钱、贩毒等犯罪为由,要求受害人将资金转入国家指定“安全账户”以消除违法记录,在收到资金后,“公检法”工作人员便人间蒸发。
不法分子甚至可能制作假“公检法”网页,让受害者能查询到所谓的工作证照、刑事拘捕令等。更有甚者,以电话宣讲防范电信网络诈骗知识的名义,获取受害者信任,最终达到非法转移受害者资金的目的。