绵阳新闻网讯   近日，兴业银行绵阳分行依托精细化柜面风控体系和高效警银联动机制，成功拦截一笔2.5万元涉诈资金，及时规避老年客户资金被骗风险，以实际行动筑牢金融安全防线。

　　日前，一名老年客户前往兴业银行绵阳分行营业部办理存折开户业务。柜面工作人员严格按照开户尽职调查流程，认真核实客户身份信息与开户用途，同步开展反诈知识提示，现场并未发现明显异常。次日，该客户再次到网点办理取现业务时，账户触发系统风险预警——其新开账户收到一笔外地大额异地转入资金。

　　网点经办人员高度警觉，第一时间对资金来源及交易背景进行穿透式核实。问询中，客户对资金来源解释含糊不清，无法提供有效佐证材料，且与汇款人往来关系简单、沟通极少，具备电信网络诈骗高发风险特征。结合新开账户、老年客户、异地陌生大额入账等多重高危要素，网点当即判定交易存在重大涉诈嫌疑，果断暂缓业务办理，并对账户采取风险管控措施，有效阻断可疑资金流出通道。

　　该客户随后辗转至兴业银行绵阳江油支行，试图办理取款业务。江油支行工作人员坚守风控底线，敏锐识别账户异常管控状态，第一时间跨网点对接核实情况，并迅速联动辖区派出所开展核查处置。通过警银联合问询与风险研判，进一步确认该笔资金涉诈疑点。工作人员同步对客户开展针对性反诈警示教育，详尽讲解养老诈骗、涉诈资金转移等常见骗局，提升老年客户的风险防范意识。事后，分行将完整线索报送属地反诈中心，经公安部门核查，确认该笔交易存在重大涉诈嫌疑，涉案账户被公安机关正式止付冻结，实现风险闭环处置。

　　此次成功拦截涉诈资金，充分体现了兴业银行绵阳分行扎实的风控功底和一线员工高度的责任担当。下一步，绵阳分行将持续推进常态化反诈宣传与柜面风险排查，紧盯老年群体、新开账户、异地往来等高风险场景，持续强化员工识诈、防诈、阻诈能力，深化警银协同联动，以精准、高效、严谨的金融服务，全力守护辖区群众财产安全，为维护金融市场秩序和社会稳定贡献兴业力量。

　　(来源：兴业银行绵阳分行)

　　（编辑：贾非   郭成   审核：袁媛）