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工行绵阳华丰支行营业室加强“伪现金”风险管理
发稿时间:2020-07-28 17:05   来源: 绵阳新闻网

  绵阳新闻网讯 为进一步规范柜面现金存、取款业务办理流程,有效防控"伪现金"交易洗钱风险,近日,工行绵阳华丰支行营业室组织全员学习相关文件,同时对工作进行全面安排部署。

  一是充分认识"伪现金"交易洗钱风险。加强网点客服经理对于《洗钱风险提示》的学习,识别"伪现金"交易特征,严格落实人民银行及我行洗钱风险管理相关要求,降低"伪现金"业务带来的洗钱风险。同时必须加强客户身份识别,充分利用联网核查和人脸鉴别仪等工具进行有效识别,如遇客户不配合提供相关信息,或者与相关信息核验不一致的,可拒绝办理此笔业务。

  二是加强现金业务真实性管理。在办理大额现金业务时,应严格按照现金管理制度规定和操作流程办理业务,把好临柜大额现金收付真实性的第一关,拒绝为客户办理没有实际现金收付的异常"伪现金"交易,切实防范因违规操作而引发的风险事件。同时,需做好可疑和异常交易报告,了解客户现金存、取款交易背景、交易用途及目的等信息,填写《现金存、取款业务背景调查表》,严格交易审批,并积极引导客户通过转账方式办理相关业务,从源头上防控"伪现金"交易洗钱风险。

  三是做好客户沟通解释工作,加强反洗钱制度的宣传。在做好"伪现金"交易洗钱风险管理工作的同时,一方面柜面人员要熟记"伪现金"交易引导话术,认真做好客户的宣传引导和沟通解释工作,避免客户投诉。另一方面要加强反洗钱制度的宣传,提高客户的反洗钱意识。(罗丽)

编辑:李志



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